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知識產權金融服務的變革與創新

日期:2019-02-19 來源:中國知識產權報 作者:范建永,丁堅 瀏覽量:
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習近平總書記強調:“創新是改革開放的生命。實踐發展永無止境,解放思想永無止境。”黨中央要求,金融要為實體經濟讓利;創新金融支持方式,提高企業技術改造投資能力。國務院強調,化解民營上市公司股權質押風險。加強知識產權金融體系建設,對于貫徹落實黨中央、國務院戰略部署,具有重要的現實意義。


近年來,知識產權與金融不斷創新結合,除知識產權質押貸款外,投資基金、融資租賃、證券化、信托等新型知識產權金融形態在各地涌現,內涵不斷豐富。一是知識產權投資基金正在蓬勃發展。中國股權投資市場規模巨大,截至2018年上半年,私募股權投資市場可投資本量約1.69萬億元。經濟新常態下,經濟發展方式由傳統的要素驅動、投資驅動轉向創新驅動,資本嗅到了這股風潮,紛紛設立知識產權投資基金,表現突出的有國知智慧知識產權股權基金、北京市重點產業知識產權運營基金、廣東省粵科國聯知識產權投資運營基金、上海市重點產業知識產權運營基金、湖南省重點產業知識產權運營基金、河南重點產業知識產權運營基金。這些基金的核心使命是幫助國內中小企業或知識產權運營機構有效獲取核心技術專利,建立高價值專利組合,為企業在未來行業發展格局中獲取主導權。二是投資基金與質押貸款形成投貸聯動效應。秉鴻智融知識產權投資基金與知識產權質押融資產品“智融寶”業務結合,打造以貸先行,股權投資基金、知識產權運營等增值服務為一體的業務方式,形成“知識產權運營+投貸聯動”的運營模式,為北京市中小微科技型創新創業企業提供股權+債權的金融服務,更好地滿足企業的差異化融資需求,助力企業快速成長。三是知識產權融資租賃在多地試點成功。北京市文化科技融資租賃股份有限公司累計實現文化企業知識產權投資項目超過350個,投放金額超過70億元。廣發融資租賃有限公司、新合盛融資租賃公司也有不菲成績。四是知識產權信托首單落地。安徽省啟動知識產權信托交易試點,安徽國元信托有限責任公司、合肥高新融資擔保有限公司分別與合肥市百勝科技發展股份有限公司、安徽中科大國禎信息科技有限責任公司、合肥聯信電源有限公司三家企業簽約,共募集首期資金2000萬元、期限2年。這次試點以知識產權收益權轉讓模式進行資金信托,在不改變知識產權權屬前題下,將未來一段時間企業知識產權收益權有償轉讓給國元信托,由國元信托為企業募集社會資金,信托期滿后再由企業以知識產權未來收益權為還款基礎,對知識產權收益權進行溢價回購。


對市場探索的深入,催生出中國知識產權金融模式的變革與創新。一是隨著國家知識產權質押融資試點工作深入推進,各地逐步探索出多元化知識產權質押融資風險分擔機制,提升了銀行對知識產權價值認可度,國內涌現出北京、浦東、武漢三種典型模式。北京模式是政府引導的“銀行+知識產權”的直接質押融資模式。該模式完全建立在市場化基礎上,借助金融機構、中介服務機構為中小企業融資,政府主要整合資源、搭建平臺,對符合要求的企業給予貼息支持。案例是交通銀行北京分行成功完成首筆知識產權質押融資業務。近年北京模式進一步實現提質升級,中關村發展集團、海淀區財政局、北京智慧財富集團2016年出資4000萬元設立智融寶風險池,首年撬動合作銀行10倍知識產權質押貸款額度。智融寶突出特點是以知識產權質押為唯一擔保方式,不捆綁企業其他資產和信用。截至2018年10月底,智融寶決策項目128個,擬貸金額超過6億元。這為知識產權金融從理念到制度再到市場交易運營打通了全鏈條。上海浦東模式是政府主導的“銀行+政府基金擔保+知識產權反擔保”間接質押融資模式。浦東新區在浦東生產力促進中心設立2000萬元擔保專項資金,為企業貸款提供擔保,企業以自有知識產權反擔保質押給浦東生產力促進中心,然后銀行向企業提供貸款。武漢模式是政府引導的一種“銀行+科技擔保公司+知識產權反擔保”的混合模式。既減輕間接模式中政府的負擔,又一定程度上分解了銀行風險。首個成功案例是武漢中新化工有限公司以1件發明專利權質押貸款100萬元。二是廈門市獨創知識產權銀行模式。主要特點是分步建設“商業性、政策性與運營性三合一”海峽兩岸知識產權銀行。廈門先期選取中國銀行海滄支行、農業銀行自貿區分行、建設銀行科技支行、交通銀行自貿區支行、廈門銀行松柏支行、廈門農商銀行營業部、興業銀行自貿區支行和浦發銀行自貿區分行等8家試點銀行開展兩岸知識產權金融試點特色業務。在此基礎上,2017年推動設立國內首家“知識產權特色支行”即廈門農商銀行“知識產權特色支行”,提供知識產權金融服務和資本供給,在國內率先建設知識產權銀行業務體系,為解決科技型企業融資難、融資貴問題探索出一條新路。廈門還在積極尋求國家對知識產權銀行設立的政策支持,推動建立向社會和市場普遍開放的知識產權銀行,探索知識產權股權投資、知識產權收儲與運營、知識產權證券化、知識產權期權等知識產權金融服務新模式,努力構建覆蓋知識產權市場化全價值鏈的知識產權金融和運營綜合服務平臺。三是海南省開創知識產權證券化試點。在國家知識產權局、中國證監會、海南市場監督管理局共同指導和地方金融管理局、海南證券局密切配合下,海南省知識產權局實施一系列知識產權證券化動作,實現了重大改革創新。比如,聚焦知識產權證券化和信用擔保機制舉辦五指山論壇,形成《知識產權運營支撐海南自貿區和中國特色自貿港建設的海南共識》。在此基礎上,在上海證券交易所成功發行首單知識產權供應鏈金融資產專項計劃,奇藝世紀供應鏈ABS基礎資產債權的交易標的物全部為知識產權,評級機構對全部“奇藝世紀知識產權供應鏈ABS”優先級證券評級為AAA。無論是北京、浦東、武漢知識產權質押融資模式,還是廈門知識產權銀行模式、海南知識產權證券化模式,都是知識產權和金融創新融合的產物,目的都在于“增強知識產權金融服務實體經濟能力”“為新舊動能轉換和經濟高質量發展提供有力支撐”,對探索社會主義市場經濟高質量發展起到令人刮目相看、持久引領創新的效果。


我國的知識產權事業和知識產權金融業從無到有,從小到大,橫空出世,滄桑巨變,取得了突出成績,有力促進了經濟社會發展。“十二五”時期,專利質押融資總額達1533億元;商標專用權質押融資額1591.90億元。2016年至2018年,全國專利、商標、版權質押融資總規模均超過1000億元,呈大幅上升趨勢,解決了一批中小企業融資難問題。但是必須清醒地看到,知識產權質押融資在我國數量龐大、需求龐大的創新型中小企業面前,仍是杯水車薪,遠未開墾成熟。如何在知識產權金融方面進一步普及理念、完善制度、創新模式,化解知識產權質金融工作中評估難、風控難、處置難問題,是今后一個時期發展知識產權金融業的關鍵性課題。必須想方設法拿出長效辦法予以解決,推動市場主體強化知識產權保護和運用,增強經濟創新力和競爭力,從而在服務改革發展全局中發揮更大的作用。


總之,隨著改革開放和創新發展持續深化,隨著知識產權金融政策不斷發力、知識產權金融市場不斷完善,知識產權金融必將實現更高質量更高速度發展,推動知識產權事業實現新的偉大飛躍。

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